Что такое кредитное плечо?

Когда используется маржинальное кредитование?

Проведение торговых операций на фондовом рынке с привлечением заемных средств, так называемая маржинальная торговля, упростили выход на биржу физических лиц. Открыв онлайн брокерский счет, можно начинать заключать сделки с ценными бумагами, даже не имея солидного капитала. Ведь кредитное плечо предоставляют сейчас практически все брокеры.

К сожалению, не имея достаточного резерва собственных активов, трудно получить приличную прибыль. Минимальный первоначальный портфель акций – это не только небольшой риск, но и незначительная прибыль. В качестве тренировки и для оттачивания механизма использования биржевых инструментов, такие сделки могут быть и полезны. А затем появляется желание реально заработать… Используя возможности, которые предоставляет маржинальная торговля.

Покупка одной-двух акций на 1000 рублей, даже при 50 % росте котировки, принесет 500 рублей. Вроде бы и много, но такой рост достигается чаще всего не через полгода, а через год-два. Именно в таких случаях, когда ощущается явная нехватка активов для заключения сделок на бирже, предлагается кредитное плечо брокера:

• инвестор получает заемные средства у брокера для совершения операции;
• от клиента, при этом, требуется оставить залог для обеспечения кредита – так называемая маржа (акции, деньги, иные активы);
• трейдер может проводить операции, фактически не обладая необходимыми активами, дополнительно не пополняя свой брокерский счет личными финансами.

С одной стороны, частным инвесторам, намеревающимся зарабатывать на долгосрочном инвестировании в устойчиво растущие акции, не рекомендуется привлекать для этого заемные средства. Придется ведь их возвращать, да еще и с процентами.

С другой стороны, именно маржинальная торговля с кредитным плечом на бирже часто бывает единственно правильным решением. Если котировка ценных бумаг «на данный момент» очень привлекательная и обещает дальнейший рост, а «своих» денег пока недостаточно, даже опытный брокер порекомендует использовать маржинальное кредитование.

Инвестор может открыть позиции с привлечением заемных средств для приобретения акций, которые сулят хорошие дивиденды. Полученный за счет этого доход, часто позволяет и проценты заплатить, и сам кредит вернуть брокеру.

Если на биржах доминируют «бычьи тренды», котировка акций растет, то инвестор, получив от брокера кредитное плечо, просто покупает их. А затем, когда котировка достигает определенного уровня, ценные бумаги продаются. Такие сделки, с использованием кредита от брокера, приносят гораздо больший доход, нежели проводимые только на собственный капитал торговые операции.

Правда, еще раз напоминаю, что при внезапном повороте рынка, открытая по кредитному плечу, позиция становится убыточной. А это грозит гораздо большим ущербом, чем при использовании собственных средств. Можно поймать Маржин-колл. 

Отзывы инвесторов

Рекомендую воспользоваться ведущим российским информационным ресурсом трейдеров и инвесторов smart-lab.ru. На одной площадке отзывы, мнения о рынках, блоги инвестиционных компаний и брокеров.

Плюсы и минусы кредитного плеча

Почему в интернете рекламируют, в основном, Форекс, а не фондовую биржу? И почему опционы рекламируются чаще Форекса? Валютный рынок привлекает трейдеров именно возможностью торговать с кредитным плечом, потому что благодаря ему, трейдеры получают большие прибыли даже с маленького депозита.

Что касается опционов, люди приходят в трейдинг, но не хотят думать. Опционы – это угадывание ценовых колебаний, оно кажется каким-то более простым, нежели стратегии Форекса, хотя последние не особо сложные. Но не будем уходить в сторону.

Минус плеча в постоянно нависающей угрозе потери всего депозита. На фондовом рынке подобной опасности нет, однако акции обанкротившихся фирм мгновенно перестают сколько-нибудь стоить и остаться у разбитого корыта совсем не трудно.

Если у вас на счёте большая сумма денег, торгуйте спокойно без плеча, не открывайтесь большими лотами, заранее рассчитывайте риски (ваша стратегия должна пояснять, где ставить Тейк Профит и Стоп Лосс).

А если денег достаточно, но хочется зарабатывать более эффективно — какое плечо лучше всего выбрать? Тут уже всё зависит от конкретной рыночной ситуации. Иногда появляются прозрачные сделки и можно открыться, задействовав большое плечо, но обычно консервативные, спокойные торги с небольшим плечом всё-таки надёжнее.

Новички нередко задают банальный вопрос: “Как изменить кредитное плечо”? Оно меняется только на демо-счетах да и то, если предоставляется возможность выбора. Реальный счёт сразу открывается с определённым плечом, которое всегда одно и то же.

Торговля с плечом или без него, его увеличение/уменьшение зависят исключительно от объёма позиции: если при тех же средствах на счёте мы открываемся большим объёмом — задействуем большее плечо.

Как правило, не выделяются брокеры с большим или маленьким кредитным плечом, поскольку практически везде эта величина примерно одинакова.

Как плечо влияет на результаты?

Давайте рассмотрим 4 примера, с использованием плеча и без него. Буду покупать акции, хотя всё справедливо и для рынка форекс и для фьючерсов.

Пример 1. Без кредитного плеча. Вы открыли брокерский счет, пополнили на 1000$ (каким должен быть депозит для начинающих и на что можно рассчитывать с вашими деньгами, рассказывал ). Решили купить акции «Х», цена которых 100$. Легко посчитать, что на все деньги, вы сможете приобрести 10 акций. 10 (акций)*100 ($, цена за штуку)=1000$ (величина вашего счета). Больше 10 акций купить не сможете, так как не хватит средств. Что же делать, если вы уверены в сделке, в том, что она принесёт прибыль? Как заработать больше?

Пример 2. Кредитное плечо. У вас на счете всё те же 1000$. Но есть рычаг 1:100. Значит, вы автоматически можете открывать сделку большим объёмом в 100 раз. Если в первом примере вы смогли купить только 10 акций, то сейчас можете купить в 100 раз больше, то есть 1000 акций! Соответственно, сможете заработать в 100 раз больше.

Как этого избежать?

Кредитное плечо на фондовом рынке

Кредитное плечо при торговле акциями тоже используется, но оно, в большинстве случаев, меньше, чем на Форекс, и представляет собой соотношение личных средств трейдера к размеру лота, которым он торгует. Размер кредитного плеча можно понять по сумме маржинального обеспечения, которое может быть разным для различных инструментов СПОТ или срочного рынка. Например, при маржинальном требовании 20 % кредитное плечо будет равно 1:5, то есть в залог брокер берет ⅕ часть от стоимости актива при заключении сделки.

Стоит отметить, что при торговле акциями на фондовом рынке «в кредит» у брокера можно брать и ценные бумаги (благодаря этому возможно открытие сделок на продажу).

Какая взаимосвязь между маржинальной торговлей и кредитным плечом?

Все финансовые объемы и инструменты торговли, могут использоваться в роли таких активов.

Маржинальной торговле  характерны следующие особенности:

• Для предоставления кредита здесь не придется проходить стадии начального согласования и соответствующее оформление заявки.
• В само кредитное плечо входят денежные средства, и другие виды активов, размещенные на необходимых счетах.
• В кредитный пакет входят те активы, с которыми будут проводиться маржинальные сделки.
• На протяжении всей торговой сессии, кредиты выдаются бесплатно.
• Если кредитное плечо берется на срок более чем 1 день, то в этом случае взимается комиссионный процент от суммы данного кредита.

Что касается кредитного плеча, тут надо руководствоваться требованиями своей торговой системы и тем объемом депозита, с которым Вы будете торговать.

Помните, — чем больше величина кредитного плеча, тем в итоге больший «диапазон манёвра» мы сможем развить. Поэтому мы не рекомендуем, не при каких обстоятельствах, использовать максимальное кредитное плечо.

Также, кредитное плечо и маржинальная торговля взаимосвязаны между собой. В маржинальной торговле, также имеет место разница между личными средствами и средствами, находящимися в обороте, как и в случае использования кредитного плеча.

Кроме того, будет полезным, изучение своих торговых правил, историй будущих сделок, графиков цены, также можно прикинуть, где Вы будете открыть или закрыть свои позиции. Переосмыслите то, как часто Вы совершаете ошибки, проанализируйте какой суммой Вы можете рисковать в одной сделке. Чтобы быть уверенным в своей будущей прибыли, постоянно ТЕСТИРУЙТЕ СВОЮ СИСТЕМУ торговых правил.

Тестируя собственную систему торговли и персональный набор правил, Вы регулярно наберетесь опыта, что позволяет Вам в дальнейшей торговле, использовать кредитное плечо, или же не применять плечо вовсе, совершая как можно меньше ошибок.

Рекомендуем: О маржинальной торговле и ее принципах

Запомните, что ошибки совершает каждый трейдер, тем самым в какой-то степени совершенствуясь, главное чтобы эти ошибки не вошли в торговую систему. Изучайте их на торговых графиках, выявляйте причины их возникновения, возможно, это даст опыт, чтобы в дальнейшем доработать правила торговли. Хочу в свою очередь заметить, что самая устойчивая система правил, это простая в использовании система. В противном случае, может получиться «подгонка» под график цены.

Универсальная стратегия с использованием кредитного плеча

Есть такое понятие как «универсальная» торговая система, или стратегия которая почти одинаково подходит для всех инструментов и рынков. Пример плохой системы, может включать в основу много стандартных индикаторов технического анализа.  Такую систему с легкостью можно подогнать под определенную часть истории на графике, настраивая параметры индикаторов под нее. Работая с такой торговой системой, с использованием кредитного плеча, Вы сильно рискуете опустошить свой торговый счет.

На начальном этапе обучения на Форекс, главное усвоить то, что самая лучшая стратегия для новичка, это правильный расчет размера позиций, позволяющий не растерять весь Ваш счет, при нескольких подряд убыточных сделках. Менять кредитное плечо и торгуемые позиции, не следует слишком часто, это необходимо делать в том случае, если Ваш счет сильно вырос или 1 раз в какой то определенный временный интервал, к примеру, в месяц или квартал.

ТОП БРОКЕРОВ, ПРИЗНАННЫХ НЕЗАВИСИМЫМИ РЕЙТИНГАМИ

*БО. Не требуется верификация! | обзор/отзывы | НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ С 10$
*БО. Выплаты до 218% за сделку! | обзор/отзывы | НАЧАТЬ С 10 $

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ ПО ДАННЫМ «ИНТЕРФАКС»

2007 год. FinaCom.   КОПИРОВАТЬ СДЕЛКИ ТРЕЙДЕРОВ | обзор/отзывы
1998 год. FCA, НАУФОР. | +20% ПО КЕШБЭКУ | обзор/отзывы
2007 год. БОНУС $1500 НА СЧЕТ. |
STARTUP BONUS $1500 | обзор/отзывы
2007 год. The FC.   ФОРЕКС / ЦИФРОВЫЕ КОНТРАКТЫ ОТ 1$ | обзор / отзывы

Кредитное плечо – какой размер выбрать?

Как поставить стоп-лосс?

Выберите Лимитный стоп-ордер в типах ордеров:

Количество и лимитная цена — работают так же, как и в обычном ордере.

Цена стопа — цена, по достижении которой, будет выставлен ордер на закрытие позиции.

Опция “Закрыть триггер” — при установке этого значения, позиция по данному ордеру не может быть увеличена. И направлена только на закрытие.

Например, если вы вошли в лонг по 10000. Поставили тейкпрофит ордер (продажа с прибылью) по 10300. А также поставили стоплосс на продажу по 9800. В случае если исполнится ваш тейк профит, позиция будет закрыта в плюс, а затем цена пойдет ниже до 9800, где установлен стоп, он может исполниться и продать еще такой же объем контрактов. Тогда вы незапланированно войдете в шорт позицию. Чтобы этого не случилось, сделали эту опцию “Закрыть триггер”. Если есть открытая позиция, ордер ее закрывает. Если исполнился тейк-профит ордер, как в данном примере, и открытой позиции уже нет, то стоплосс просто отменяется.

Какие риски возможны в трейдинге с применением кредитного плеча?

Хотим сразу отметить, что чем больше используемая величина кредитного плеча, тем больше Вы рискуете. И это понятно, ведь чем больше сумма, находящаяся в обороте, тем выше допустимый риск, не зависящий от принятого Вами решения.

Следовательно, трейдер работая с кредитным плечом, должен знать такие моменты как:

Большой доход без отсутствия риска невозможен.

Выбор большой величины кредитного плеча, обычно приводит к конкуренции с профессиональными участниками, торгующими на бирже Форекс. А такая конкуренция не для начинающего трейдера.

В случае четко продуманных стратегических действий, кредитное плечо, дает довольно хороший результат в трейдинге.

С увеличением размера для кредитного плеча, увеличивается и уровень риска, при ведении торговых операций.

Опыт, полученный с годами от торговли на бирже Форекс, является фундаментальным фактором, от которого зависит дальнейший выбор величины кредитного плеча.

Из определения, кредитное плечо представляет некое соотношение между 2-х показателей:

• 1 — сумма залога,
• 2 — получаемый заёмный капитал, непосредственно под эту же сумму залога.

Также, кредитное плечо, или его сумма, — подобна сумме маржи.

К примеру, маржа составляет 10 процентов, это соответствует кредитному плечу 1:10 (говорят: кредитное плечо 1 к 10). Это означает, что трейдеру предоставляется для  торговли сумма, которая в 10 раз больше, чем его вложенный на счет депозит.

Кредитное плечо, и его размер, предоставленный брокерской компанией, где Вами был открыт счет, это всего лишь предел того, какая сумма денег будет зарегистрирована на Вашем счету под маржу.

Для чего необходимо кредитное плечо на Форекс?

Торговли на Форекс, суммами, во много раз превышающими размер собственного капитала трейдера.

И соответственно, увеличение дохода от трейдинга при использовании кредитного плеча.

Кроме того, на сегодняшний день, плата за использование ДЦ кредитного плеча не берется. Контроль над рисками осуществляется следующим образом: когда во время торговли выявляется убыток и сумма остатка личных средств, находящихся на депозите, понижается до критического уровня, а это менее 10 процентов от займа, тогда брокерская компания закрывает данную сделку самостоятельно.

Благодаря такому подходу, трейдер не  потеряет сумму, больше чем его собственные средства, лежащие на его депозите.

Вы спросите: — какой же тогда доход получает брокерская компания, от предоставления услуг по кредитному обеспечению?

Действительно, за кредитное плечо, трейдер не платит и это является еще одним положительным моментов в трейдинге. В свою очередь брокерская компания, ни при каких обстоятельствах не рискует, потому что кредит (входящий в кредитное плечо), предоставляемый ей, используется во время открытия позиции, а при закрытии, незамедлительно возвращается обратно.

1. Брокерская компания, закрывает доступ к некоторому % от суммы кредитного плеча, которая находится на депозите трейдера, сразу после открытия им торговой позиции.
2. К тому же, трейдер не имеет возможности обналичить предоставленную ему сумму кредитного плеча, так как она может использоваться только для торговых операций.

Самой же брокерской компании, выгодно когда трейдер совершает много торговых операций, так как они получают определенный процент комиссионного вознаграждения.

Необходимые действия трейдера, использующего кредитное плечо в торговле

Главное, это не торговать денежными средствами, потеря которых станет критичной. Умеренная торговля, с использованием маленького или среднего кредитного плеча, достаточно гибка и делает возможным использование большего ордера stop-loss. Такая торговля сводит к нулю высокий риск при заключении сделки.

При использовании безразмерно большого кредитного плеча, появляется РИСК потери всего депозита, в минимально короткий срок.

Плюсы и минусы кредитного плеча

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО ДАННЫМ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2020 ГОД:

1998 год. FCA, НАУФОР.   ВОЗВРАЩАЕМ 20% ОТ ТОРГОВЛИ | обзор / отзывы

2007 год. FinaCom.   КЕШБЭК ДО 14$ С ЛОТА! | обзор / отзывы

2007 год. 260 представительств.
STARTUP БОНУС $1500 | обзор / отзывы

1997 год. Нацбанк РБ. НЕ ДЛЯ РФ!   ИЗ 50$ ДО 5.000$ | обзор / отзывы

2007 год. Financial Commission.   ФОРЕКС / ОПЦИОНЫ ОТ 1$ | обзор / отзывы

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ НА СЕГОДНЯ:

Самые выгодные условия!
  ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор / отзывы

Инновационные платформы 2020.
  3000$ К ДЕПОЗИТУ | обзор / отзывы

Для чего нужно большое кредитное плечо?

1. У вас всегда есть больше свободных средств, что позволяет на вашем текущем счете подключать новую торговую систему.
2. При наличии разных торговых систем, мы имеем варианты работы как с разными постоянными, так и с разными варьируемыми объемами в зависимости от типа сигнала или наличия / отсутствия просадки. Поэтому может сложиться такая ситуация, при которой 99% торгуемого времени нам требуется постоянно 1 лот открытых позиций, но в 1% торгуемого времени актуальный объем будет 20 лот с целью сохранения растущего эквити.
3. В портфельном управлении максимальное кредитное плечо актуально всегда, так как при верном формировании портфеля общее эквити растет всегда, снижение кредитного плеча приводит к снижению доходности из-за невозможности выставить максимальные объемы во время начала выхода из просадки.

Чем больше кредитное плечо, тем больше свободных средств. Именно большое кредитное плечо позволит добавить больше торговых инструментов в свой инвестиционный портфель, и каждый новый добавляемый инструмент или торговая система будет снижать риски по всему портфелю. Ведь пока ордер по одному инструменту находится в просадке, другой ордер выходит в прибыль. Конечно, для этого необходимо уметь грамотно диверсифицировать риски по портфелю. Таким образом, чем больше кредитное плечо, тем лучше работает диверсификация и существует возможность повышения общей доходности.

С институциональной точки зрения, высокие уровни кредитного плеча существуют только на валютном рынке. В связи с этим, участники других финансовых рынков поройвстречают их «в штыки», ссылаясь на то, что с началом регулирования рынка, большие размеры кредитного плеча уйдут из арсенала торговых условий Форекс-брокеров. При этом, к примеру, кипрская юрисдикция разрешает использование максимального кредитного плеча 1:500. И, как мы уже выяснили в подсчетах выше, при низком кредитном плече торговать тоже можно, единственное, в чем вы будете ограничены, так это в запасе свободных средств. Поэтому используйте сегодняшние возможности для торговли на полную!

Пошаговая инструкция по использованию финансового левериджа

Я покажу такой простой пример: у вас есть 100 долларов, которыми впоследствии планируете торговать на валютной бирже и одновременно воспользоваться кредитным плечом:

1. Первое, что вы должны сделать — это выбрать биржу. Начинаете анализировать размер займа. Советую остановиться на брокере, который предоставляет максимальное плечо. Таким образом, вы имеете возможность взять средства биржи в размере 1:1000.
2. Сделав первый шаг, вы приступаете к изучению торговой платформы. Поймите механизм торгов валютами на определенной платформе. Риска в проигрыше личных денежных средств нет, так как все брокерские компании предлагают потренироваться на демо счете. Так вы сможете поближе узнать услугу, которой посвящена наша тема.
3. Пройдя первые шаги вы уже созрели, чтобы сделать первые ставки. Открываете счет и делаете ставку на продажу или покупку определенной валютной пары. Научились? Теперь попробуйте использовать услугу от брокера. При демо счете в 100 долларов вы без труда можете воспользоваться суммой до 100×1000=100 000. Отличный вариант, не так ли?
4. Завершающим шагом станет получение дохода на сумму кредитного займа, но только если вы сделаете правильный выбор тренда. При успешном раскладе событий с вашими 100 долларами сумма прибыли была бы совсем маленькой, не то что с левериджем. Не расслабляйтесь, это только начало.

Как действует кредитное плечо на рынке Форекс

Когда на рынке Форекс открыта позиция, рынок движется либо в направлении позиции трейдера, либо против неё. Каждый пункт хода цены соответствует фиксированной сумме капитала, которая прибавляется или вычитается с баланса торгового счёта. Если движение рынка происходит в направлении позиции трейдера, он зарабатывает деньги; если нет – трейдер терпит убыток.

Торговля валютой производится в виде «контрактов» на определённое количество так называемых стандартных лотов. Каждый лот эквивалентен 100.000 единиц валюты. Если в качестве валюты котирования используется доллар США и трейдер открывает позицию на один стандартный лот, то он покупает или продаёт 100.000 единиц этой валюты.

Так как ход цены валюты измеряется в пунктах – то есть каждому пункту соответствует доля 0,0001, – при торговле стандартным лотом каждый пункт стоит $10 (0,0001 x $100.000 = $10). Если сделка приносит 10 пунктов прибыли, то трейдер зарабатывает $100. Если цена уходит на 10 пунктов в противоположную от позиции сторону, то тогда трейдер теряет $100.

Далеко не у каждого есть такой капитал, который позволяет торговать валютой на сумму $100.000, поэтому вы можете использовать кредитное плечо, т.е. заимствовать деньги у брокера, чтобы совершить сделку на $100.000 при отсутствии $100.000 на вашем торговом счёте.

При использовании кредитного плеча при открытии позиции вы получаете капитал взаймы, но эти деньги в действительности не поступают к вам на счёт. Однако вы видите, как меняется текущий результат по открытой позиции, потому что теперь каждый пункт стоит дороже, и движение цены в том или ином направлении потенциально может принести более высокую прибыль или убыток.

Что такое кредитное плечо и что оно дает

Кредитное плечо – это коэффициент кредитования, позволяющий трейдеру оперировать с гораздо большей суммой денег, чем числятся на депозите. Данный коэффициент имеет широкий диапазон.

Пример:

У трейдера на счету есть 100$. Больше этой суммы, по идее, использовать в торговых сделках нельзя. Однако, используя кредитное плечо с коэффициентом 1:100, можно увеличить сумму сделки до 10,000$. Стоит отметить, что данная сумма не начисляется трейдеру напрямую на его депозит, а лишь является максимальным потолком, которого он может достичь при торгах, имея на счету свои 100$.

Вы являетесь ИП, но хотите закрыть его? Чтобы сделать все правильно, прочтите эту статью.

Когда трейдер закрывает сделку и остается в плюсе, то на депозит возвращается залоговая сумма и добавляется полученная прибыль. Таким образом, игрок рискует лишь 100$ (как в примере), имея возможность получить намного больше денежных средств.

Понятие кредитного плеча одинаково при торговле с любым брокером. Существует несколько главных особенностей данной функции:

1. Кредитное плечо позволяет получить прибыль в десятки, сотни и даже тысячи раз превышающую сумму начального депозита;
2. Коэффициент (к примеру, 1:100) обозначает, во сколько раз залоговая сумма превышает начальный депозит (1:100 – сумма залога в 100 раз больше депозита);
3. Кредитное плечо предоставляется клиентам брокера абсолютно бесплатно;
4. У каждого брокера есть автоматический робот, рассчитывающий размер предоставляемого кредита, оформляет его и рассчитывает прибыль (убытки) при закрытии трейдером сделки.

Что такое кредитное плечо?

Как и какое кредитное плечо лучше выбрать новичкам

Самый малый коэффициент равен 1:1 и заканчивается 1:1000. Лишь некоторые брокеры дают возможность игрокам торговать с более высокими коэффициентами. Выбрать размер кредитного плеча можно при открытии торгового счета.

Для новичка, только постигающего азы торговой площадки Форекс, оптимальным вариантом считается коэффициент 1:100. При выборе кредитного плеча с большим коэффициентом, возрастает и риск проигрыша всего депозита.

Пример:

Трейдер выбирает кредитное плечо 1:200 при депозите 1,000$. Таким образом, 1 пункт лота будет равен 20$, и при проигрыше всего лишь 10 пунктов (а это очень мало – такое колебание часто происходит даже в течение 1 минуты) трейдер потеряет 200$, оставив на своем счету 800$.

Большой коэффициент кредитного плеча удобен для опытных трейдеров, которые хорошо разбираются в рынке Форекс и могут вовремя предотвратить большие потери. Однако далеко не все профессионалы выбирают именно такой метод торговли.

О том, какое плечо выбрать расскажет это видео:

Также при выборе размера кредитования важно учитывать маржу – некий аналог налога на прибыль. Чем больше размер кредитного плеча, тем меньше маржа

Это еще один плюс в пользу больших коэффициентов.

Какое кредитное плечо чаще используют профессиональные трейдеры

Ответить на данный вопрос за всех трейдеров сразу невозможно. Все-таки на рынке Форекс достаточно большое поле для экспериментов и составления собственных стратегий. И все же, некоторым базовым принципам стараются придерживаться большинство опытных игроков на валютной бирже.

Многие опытные трейдеры имеют сразу несколько счетов, на которых разное кредитное плечо и сумма депозита. Открыть несколько счетов сразу можно в одной брокерской компании или же воспользоваться услугами нескольких площадок. Главное условие здесь при выборе брокерской компании – это быстрый вывод и перевод средств на другие счета.

Как минимум половина, а лучше чуть больше половины всех денег должна находиться под кредитным плечом 1:1, т.е., по факту, оно отсутствует. На таком счете допустимо держать позиции открытыми в течение долгого времени, вплоть до нескольких месяцев.

Примерно 20-30 % денежных средств кладется на счет с кредитным плечом 1:2. Он считается вспомогательным и работает в связке со счетом, где коэффициент равен 1:1. Если трейдер видит, что тенденции рынка идут в нужном ему направлении, то он открывает позиции на счете 1:2, но закрытие здесь происходит быстрее, нежели на счете 1:1.

Плюсы и минусы кредитного плеча.

При достаточном опыте оставшиеся средства трейдера размещаются на счете с кредитным плечом 1:3 или более. Он уже работает в связке со счетом 1:2 и позиции здесь закрываются еще быстрее. Обычно при данном методе торговли в связке профессиональные трейдеры не используют кредитное плечо свыше 1:10.

Типы валютных пар в зависимости от спреда

В зависимости от объема торгов и от интереса со стороны трейдеров валютные пары условно можно разделить на три вида:

1. Основные валютные пары с маленьким спредом 0—5 пунктов, например евро/доллар.
2. Второстепенные валютные пары со средним спредом 5—10 пунктов, например английский фунт / новозеландский доллар.
3. Экзотические валютные пары со спредом более 10 пунктов. Экзотической называют валютную пару, в которой одна валюта основная, например доллар или евро, а другая — не ходовая на рынке, например датская крона или польский злотый.

У разных форекс-брокеров спреды валютных пар отличаются. Проверить спреды можно в спецификациях контрактов.

Товарный своп

Товарный своп – это договор между контрагентами, при котором одна из серий платежей определяется ценой товара или товарным индексом. Такие свопы чаще всего используются производителями для хеджирования своих рисков от изменения цен на сырье. Они бывают двух видов:

1. Поставочные – в результате сделки своп обеспечивается реальная поставка товара по заранее согласованным ценам;
2. Беспоставочные – оговаривается только размер платежей, привязанных к цене товара или товарного индекса.

Оба вида работают по одинаковой схеме:

1. Компания имеет фиксированных доход, но ее операционные издержки могут колебаться в достаточно больших пределах. Компания заключает товарный своп-контракт с банком, который фиксирует стоимость актива (при поставочных контрактах иногда фиксируется количество актива). Таким образом, при повышении стоимости актива банк будет компенсировать компании более высокую цену, при понижении – компания заплатит банку.
2. В каждый расчетный период вычисляется нетто-платеж. Либо банк осуществляет платеж на основе индекса цен на товар в пользу компании, либо она доплачивает банку в каждый из расчетных периодов.

1. За предоставление услуги заключения товарного своп-контракта банки берут определенное вознаграждение, т. к. с их стороны есть повышенный риск. Чтобы уменьшить его, банки используют фьючерсы или опционы на тот же товар, но в обратной позиции.

Выводы

Для трейдеров, которых интересует маржинальная торговля, российским законодательством предусмотрены очень жесткие требования со стороны регулятора. Недавно Банк России высказался в поддержку разработки квалификационных тестов для частных инвесторов.

Экзамены будут трех уровней сложности, затронут такие популярные инструменты, как облигации, опционы и сделки РЕПО, маржинальную торговлю. Тестирование предполагается проводить добровольно и бесплатно. При успешном прохождении тестов, участнику рынка будет доступна работа с рискованными инструментами. Это и срочный рынок, и маржинальная торговля.

Неквалифицированному инвестору будет доступно участие в торговых сделках с акциями, ОФЗ, облигации эмитентов РФ с высоким кредитным рейтингом. Успешное прохождение теста даст возможность участнику рынка диверсифицировать портфель и работать с более рисковыми инструментами.

Я же, со своей стороны, рекомендую следить за «своими» аппетитами на бирже, стремится заключать сделки на «свои» средства. Это может уберечь от ошибок, которыми характеризуется маржинальная торговля новичка

Спасибо за внимание, всегда ваш Максимальный доход!

Заключение

Маржинальная торговля на рынке Форекс несет в себе как преимущества, так и риски. При доскональном менеджменте у трейдера могут быть преимущества использования кредитного плеча, но как и при любом другом виде инвестиций трейдеры должны убедиться, что хорошо осведомлены обо всей системе, включая связанные с ней риски.

Форекс – это достаточно ликвидный рынок, доступный для трейдеров с относительно скромным капиталом. Однако маржинальная торговля на Форексе со скромными суммами вряд ли вознаградит трейдеров огромными состояниями. Как и в случае с любыми инвестициями, чем выше изначальные затраты, тем больше потенциальный заработок, но при этом и выше потенциальные риски.

Теги